お客さま本位の業務運営方針

株式会社SAKURAプランニングは、金融事業者の一員として、お客さまの最善の利益を考え、誠実かつ公正に業務を行います。経営理念のもと、本方針を役職員で共有し、具体的な取組みと成果指標（KPI）を定め、実施状況を確認・検証しながら継続的な改善に取り組みます。

1.     お客さまの最善の利益を追求します

法令、社内規程等を遵守し、当社の都合を優先することなく、お客さまにとって何が適切かを考え、誠実かつ公正に行動します。お客さま本位の業務運営が日常業務に定着するよう、教育・点検・改善を継続します。

2.     お客さまの意向に沿った適切な商品・サービスを提供します

お客さまのご意向、知識・経験、財産の状況、加入目的その他必要な事項を適切に把握し、その実情に沿った商品・サービスをご提案します。複数の商品を取り扱う場合は、当社の推奨販売方針に基づき、推奨理由等を分かりやすく説明し、お客さまの選択を尊重します。

3.     重要な情報を分かりやすく提供します

補償・保障内容、保険料、主な免責事項その他お客さまの判断に重要な情報について、パンフレットやデジタルツール等を活用し、分かりやすく丁寧に説明します。特に、お客さまに不利益となる事項や誤解が生じやすい事項については、十分な理解が得られるよう配慮します。

4.     お客さまの声を業務改善に活かします

苦情、相談、要望、お褒め、感謝その他のお客さまの声を重要な情報として受け止め、適切に記録・共有します。その内容を分析し、原因の把握、再発防止及び業務改善につなげるとともに、改善策の実効性を確認します。

5.     ご契約後も継続的にサポートします

ご契約後も、満期管理、契約内容の確認、各種情報提供、事故・災害時の対応等を通じて継続的なサポートを行います。デジタル手続、ご契約者さま専用ページ、LINE公式アカウント等も活用し、お客さまの利便性向上に努めます。

6.     お客さま本位の業務運営を支える人財・管理体制を整備します

役職員に対する継続的な教育・研修を行い、商品知識、周辺知識及びコンプライアンス意識の向上を図ります。また、自己点検及び内部監査を通じて取組みの実施状況を確認し、不備や課題を把握した場合は、原因分析と改善を行います。